||2010-07-25

记得上AFP培训班的第一堂课，老师问我们：

“什么是理财？理财是否等于投资？”

在我的观念里，理财就是帮客户赚钱，

让他们的财富不断增长。

但老师告诉我们，理财真的不等于投资。

投资如冲浪，站在浪尖固然刺激，

但失手则可能一蹶不振。

而理财，更像稳稳地渡河，

目标是安全到达对岸。

我有80%以上的客户有证券交易经历，

他们追求高收益，却常忽视风险。

但理财，是在风险可控的前提下，

实现财富的保值与增值。

市场的魅力在于不可预见，

但收益与风险总是相伴相随。

每次为客户提供理财咨询，

我总会先告诉他们这一点。

管理好客户的理财预期，

是专业理财师的首要技能。

了解客户的理财目标、风险承受能力，

以及实现目标所需的回报率和时间，

都是必不可少的步骤。

引导客户树立理性的理财观念，

是稳健理财的关键。

它能帮助客户在变幻莫测的市场中，

稳步实现理财和人生目标。

同时，也能让理财师减少心理负担，

保持投资的纪律性。

无论市场如何风起云涌，

我们都能处惊不乱，

帮助客户安稳靠岸，

也稳固地经营好客户关系。

理财，不在于瞬息得失，

而在于细水长流。

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